Construcción de modelos financieros que funcionan
¿Alguna vez has mirado una hoja de cálculo financiera y sentido que estás mirando un idioma extranjero? No estás solo. Los modelos financieros parecen intimidantes hasta que entiendes que son solo historias contadas con números.
Este programa te enseña a construir modelos que realmente ayudan en la toma de decisiones. Trabajarás con escenarios del mundo real, desde proyecciones de flujo de efectivo hasta análisis de valoración. Al final, sabrás estructurar modelos que otras personas pueden usar y confiar.
¿Qué aprenderás exactamente?
Empezamos con la estructura. Los buenos modelos financieros no son complicados, son claros. Aprenderás a organizar supuestos, cálculos y resultados de manera que tenga sentido para cualquiera que abra el archivo.
Luego pasamos a las proyecciones financieras. Estados de resultados, balances, flujos de efectivo. Verás cómo cada parte se conecta y por qué esas conexiones importan cuando estás modelando el crecimiento o evaluando inversiones.
La valoración viene después. DCF, múltiplos comparables, análisis de sensibilidad. Estos son los métodos que los profesionales utilizan para poner números a las oportunidades de negocio.
Módulos prácticos con plantillas reales de modelos
Semanas de formación estructurada con casos de estudio
Ejercicios prácticos basados en escenarios empresariales
Acceso completo a materiales y recursos descargables
Estructura del programa
Cada módulo construye sobre el anterior. Vas desde conceptos fundamentales hasta técnicas avanzadas que verías en banca de inversión o finanzas corporativas.
Estructura del modelo
Cómo organizar hojas de trabajo para que otros puedan navegar tu modelo sin confusión. Separación de inputs, cálculos y outputs.
- Convenciones de formato y código de colores
- Gestión de supuestos y drivers clave
- Construcción de paneles de control efectivos
Mejores prácticas técnicas
Fórmulas que no se rompen cuando alguien más edita el archivo. Referencias estructuradas y validación de errores.
- Manejo de fórmulas y referencias circulares
- Auditoría de modelos y detección de errores
- Control de versiones y documentación
Proyecciones integradas
Construir los tres estados financieros y asegurarte de que se conectan correctamente. Balance que cierra, flujo de efectivo que coincide.
- Drivers de ingresos y crecimiento
- Modelado de estructura de costos
- Capital de trabajo y activos fijos
Casos prácticos
Modelos reales basados en empresas existentes. Aprenderás a ajustar supuestos según el tipo de negocio y la industria.
- Empresas SaaS con ingresos recurrentes
- Negocios de retail con inventario
- Empresas de manufactura con capex
Métodos de valoración
DCF desde cero. WACC, valor terminal, tasa de descuento. Todo explicado con ejemplos que puedes seguir paso a paso.
- Construcción de flujo de caja libre
- Cálculo del costo de capital
- Múltiplos comparables y precedentes
Análisis de escenarios
Qué pasa si las ventas crecen menos. Qué pasa si los costos aumentan. Análisis de sensibilidad que ayuda en decisiones reales.
- Tablas de sensibilidad de una y dos vías
- Simulación Monte Carlo básica
- Análisis de punto de equilibrio